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2月3日：预警20个资金盘项目！警惕被资金盘陷阱套牢！

佚名 2025-02-03

1.科治好

科治好在虎门金洲设立的门店通过免费体验模式吸引老年人来到门店，会场负责人通过健康知识讲座方式，虚构夸大产品功效进行诊疗，对老年人宣称“不卖产品，只作宣传”，实际上是给老年人洗脑，等老年人放下戒心，诱导老年人高价订购治疗仪（48000元/套），业务人员声称治疗仪“能治百病”，“什么人都适合”，“坐得越多越久，效果越好”，实施诈骗，侵害老年人合法权益。

2.盛某凤凰酒

近期，一位网友向我们爆料，自己陷入了一场疑似以卖酒为幌子的诈骗项目。1 月，该网友经朋友介绍，了解到盛某凤凰酒项目。据介绍，该项目采用互联网模式卖酒，只需缴纳 9900 元注册费，就能成为代理。更诱人的是，只要成功拉来两名下线注册，就能立即获得 3000 元奖励，若能组建起销售团队，后续奖励更是丰厚。

在朋友的指导下，这位网友满怀期待地投身其中，短短一个月，便先后投入了上百万元。然而，随着深入了解，他惊觉这个项目根本不是正常的卖酒生意，而是通过拉人头、多层级返利的方式获利，本质疑似为传销模式。

意识到被骗后，网友立即找介绍人要求退款，可对方却以各种理由推脱，拒不退还。据网友透露，在参与项目的这一个月里，所有交易都是通过微信转账完成，转账记录显示，金额高达几十万甚至上百万。目前，该网友已深陷困境，希望能引起更多人的警惕，也期待相关部门介入调查，帮他挽回损失。

3.莱德优选

近期，“莱德优选” 被爆出是割韭菜的骗局。它以各种诱人的优惠和高回报为幌子，诱导用户进行充值垫付。一旦你投入資金，平台就会以各种理由限制T现，最终使你的钱财血本无归。在此提醒大家，不要被看似美好的利益所迷惑，远离这类非法平台，守护好自己的钱袋子，避免陷入诈骗陷阱，遭受不必要的财产损失。

4.OEXN 平台

有投资者小张在 OEXN 平台两次入金共计 5150 美金，交易亏损申请出金时，被平台以 “涉嫌使用了 internal hedging arbitrage 并违反了清算规则” 为由限制出金，且平台所提 “交易和结算规则” 模糊不清，无具体违规说明。小张无奈录制视频承认 “过失”，才取出部分資金。有用户反馈在 OEXN 平台入金后，即使按照平台要求提交了所需资料，仍无法成功出金，平台仅退还部分資金，剩余資金未退还且账户被禁用。5.国计民生

近期，一起精心策划的涉及国计民生的骗局浮出水面，不法分子竟将黑手伸向民族地区，伪造经济建设项目，给民众和社会带来极大危害。

据悉，这群不法分子打着助力民族地区经济发展的幌子，宣称有一系列极具潜力的建设项目，如新能源开发、特色农业产业园打造等。他们对外声称，这些项目不仅能推动当地经济繁荣，还能为参与者带来丰厚回报。只需投入一定資金，成为项目合伙人，就能按比例获得高额分宏。

在他们的鼓吹下，不少民众信以为真。有人拿出多年积蓄，满心期待能助力民族地区发展的同时实现财富增值。然而，随着时间推移，项目毫无进展，承诺的分宏也不见踪影。当投资者要求退款时，不法分子要么以项目审批流程繁琐为由拖延，要么直接失联。

经调查发现，这些所谓的民族地区经济建设项目完全是虚构的。不法分子利用人们对民族地区发展的关心和信任，设下圈套，骗取钱财。他们的行为不仅让众多投资者血本无归，还严重损害了民族地区的形象，扰乱了正常的经济秩序。

6.迈汇平台

盈利就违规，迈汇MHM这霸王手段不得了！

7.中国南光

近期，一起令人震惊的诈骗事件引发广泛关注。不法分子冒用 “中国南光” 之名，伪造扶贫、能源等项目，设下重重陷阱，致使众多民众遭受巨大财产损失，对社会秩序与公众信任造成极大冲击。

这些不法分子打着中国南光积极投身公益事业，助力贫困地区脱贫攻坚以及推动新能源产业发展的旗号，宣称拥有极具前景的光伏电站建设、特色农产品种植加工等项目。他们声称，参与这些项目不仅能为贫困地区带来实质性的帮助，投资者自身也能收获可观的经济回报。只要投入資金成为项目参与者，就能定期获得高额收溢分成，同时还能为扶贫事业贡献力量。

在不法分子天花乱坠的宣传下，不少怀揣着爱心与投资期望的民众纷纷入局。有人拿出多年积攒的养老钱，有人四处筹措資金，满心期待在实现个人财富增长的同时，也能为社会公益出一份力。然而，随着时间的推移，所谓的项目毫无实质性进展，承诺的收溢更是石沉大海。当投资者察觉异样，要求退还本金时，不法分子或是编造各种理由推脱，如项目遇到不可抗力因素、資金暂时周转困难等；或是直接切断与投资者的联系，消失得无影无踪。

8.吉美云创

吉美云创通常打着 “轻松赚钱”“高额回报” 的幌子，吸引人们参与。他们声称只需投入少量資金，就能在短时间内获得巨额收溢，还会用一些看似诱人的案例和数据来增加可信度。比如承诺每日签到可获取高额红包，推荐他人加入还能得到丰厚的推荐奖励，以此激发人们的贪婪心理。

从下载途径来看，吉美云创 APP 也存在问题。它不能在正规应用商店上架，只能通过一些来路不明的第三方链接或私人推荐二维码进行下载。当你尝试下载时，往往没有任何安全提示，这就为诈骗分子获取用户信息提供了便利。在注册环节，和爱满中华平台类似，需要填写推荐码才能完成注册，这其实是他们拓展下线的一种手段，通过层层推荐，形成一个庞大的诈骗网络。

9.优联云购

优联云购，作为一个采用 O2O+F2C 模式运营的私域电商平台，曾以远低于市场价的黄金售价吸引了大批消费者。据部分消费者反馈，该平台黄金均价相较普通大盘价每克便宜约 20 元，再加上新人注册礼、平台补贴以及返券等优惠活动，价格极具吸引力。

然而，随着订单量的迅猛增长，一系列问题接踵而至。众多消费者纷纷投诉，称购买黄金后的发货时间不断被延长。起初，优联云购将此归咎于订单量过大以及供货商方面的原因，试图以此敷衍消费者。但随着时间推移，消费者们逐渐意识到这不过是平台的借口。

在漫长的等待过程中，部分消费者无奈选择申请退款。但令人失望的是，优联云购对于消费者的退款请求完全不予理会。

更令人气愤的是，面对消费者的投诉和质疑，优联云购不仅没有积极解决问题，反而要求消费者签署 “延期发货协议书”，妄图通过这种方式限制消费者权利，将自身责任转嫁给消费者。

10.爱满中华

该项目对外宣称自己是G家官方免费福利平台，声称会给 50 岁以上人群发放 50 万精准扶贫助老金，参与者每天签到答题还能获得 1 万元奖励，若推荐他人参与也设有相应奖励。

根据网友提供的资料，小编展开调查。查询发现，这款应用无法在手机商城中搜索到，下载途径仅为第三方链接或二维码。并且在下载时，系统明确提示该应用未在相关部门备案。注册环节也有特殊要求，必须输入推荐码才能完成注册。而想要领取扶贫金，更是需要提交手持身份证等个人信息才可以T现，这一行为存在非法搜集个人信息的嫌疑。

11.万腾平台

据受害者透露，自己在平台上明明赚得了可观的利润，却在T现时遭遇了重重阻碍。平台客服先是拖延时间，要求电话沟通，随后又无端指责投资者操作手法违规，甚至以“赌数据”为借口，拒绝兑现提款请求。更令人气愤的是，平台还试图通过协商只出一半資金的方式，来平息投资者的怒火，但这一提议遭到了坚决的拒绝。最终,投资者的全部資金都被无情地扣押在了平台上。

12.山东烟台49800

近日，有网友对山东烟台一打着 “民间互助理财” 旗号的项目进行举报。该项目宣称，只需投资 49800 元，发展 1 个人就能出局赚取 120 万，若发展 3 个人，出局则能赚 360 万。

据悉，该项目内部管理严格、制度严密，要求参与者遵循每日作息完成既定内容，甚至还针对 “如何陪好新人” 制定了详细步骤。如此具有迷惑性的诱导话术和看似有序的管理模式，实则暗藏巨大风险。

13.农业强国助农平台

农业强国助农平台：经致财政部未查询到农业强国项目部，未查询到农业强国助农平台

14.漫商易

24年10月，扬州宝应县的王女士在网络上聊天交友，对方称是做跨境电商的，可以带王女士开店赚钱。“手把手教小白”“躺着赚外国人钱”的话术让全职在家想找份工作的王女士心动不已，便按照对方的指导，下载了境外电商App用来处理店铺订单。王女士先后在“网站”自行垫付了10万元的“货款”后想T现时，对方一直以有货没发、店铺信誉分不够等理由搪塞，要求不断转账，共损失10万余元。

15.普融花

部分用户反映在普融花平台借款时，实际到账金额远低于合同审批金额。如借款 10000 元，到手可能只有 8200 元左右，平台以收取手续费等名义扣除了部分款项，形成砍头息。

在用户逾期后，普融花平台会频繁拨打用户及其家人的电话发送催收信息，甚至在用户未失联的情况下，也会向其单位同事群发短消息，曝光通讯录，对用户的生活和工作造成严重影响。有用户称平台催收人员会冒充公检法人员给其打电话，进行恐吓催收，给用户带来巨大心理压力。

16碳期宝

最近，不少网友反映，自己参与的 “绿能碳汇” 平台出现了无法T现的问题。就在大家焦急万分的时候，该公司又趁热推出了一个新的投资项目 ——“碳期宝”。但实际上，这完全是一场精心策划的套牌骗局。

从网友提供的资料来看，“绿能碳汇” 平台已经暴露出了严重问题，无法T现就是最明显的信号。而所谓的 “碳期宝”，不过是骗子们的又一 “杰作”。尽管 “绿能碳汇（集团）有限公司” 多次发布声明，称是不法分子冒用公司名义进行诈骗，但仍有不少参与者心存侥幸，不愿放弃，总想着能挽回损失，却没意识到自己正一步步陷入更深的陷阱。

17.嘉林创

紧急预警！众多用户反馈在 “嘉林创 APP” 遭遇骗局，平台出现无法出金提款的情况，不少人信誉分也因此下滑，背后猫腻重重，务必小心！

18.南湖实业

根据企查查嘉兴市南湖实业投资有限公司经营范围并不包括短剧赚钱等类目，南湖实业app完全套壳嘉兴市南湖实业投资有限公司经营内容为虚构。

19.绿源国电

警惕！近期出现了一种光伏資金盘诈骗新套路，诈骗分子借助 “绿源国电 APP” 行骗。起初，他们会以小额返利为诱饵，给你一点甜头，让你放松警惕，误以为真能轻松获利。等你逐渐放下防备，便会诱导你追加投资，投入更多資金。而一旦你加大投入，他们便会毫不犹豫地卷钱跑路，让你的财富瞬间化为泡影。大家一定要擦亮双眼，千万别被这类骗局蒙骗，守护好自己的财产安全！

20.财政人民银行app

诈骗分子冒用G家部委名义，通过 “财政人民银行” app，捏造政府文件，以 “扶贫” 政策及 “股票” 等热点话题进行包装，伪造政府金融投资项目，吸引受害者。盗用国徽、党徽等G家标志性象征，在 app 中使用，欺骗用户，使其产生信任，以为是正规的G家机关平台。编造各类长周期、高回报率项目，还捏造福利领取、补贴发放等活动，诱惑用户参与。当用户想要T现时，便以收取 “个税” 等名义要求用户交款，从而非法获取经济利益。